Мошенники выманили у китайской иммигрантки $130 000

В июле 2025 года женщина по имени Х.Л. стояла у супермаркета во Флашинге, Квинс, с пакетом, в котором лежало $100 000 наличными. Незнакомец подошёл к ней и показал однодолларовую купюру с серийным номером — кодом, который ей заранее сообщил «Майк». Никаких имён, никаких расписок. Только этот сигнал. Так прошла одна из нескольких передач наличных, которые в итоге обошлись ей в $130 000 — почти все сбережения, включая выручку от продажи квартиры.

Как работает схема

Мошенник впервые написал Х.Л. в августе 2024 года — по-китайски, тепло и непринуждённо. Она решила, что это старый знакомый. Восемь месяцев «Майк» вёл с ней переписку: рассказывал о своей жизни, сочувствовал её трудностям, постепенно становился близким человеком. Лишь потом он упомянул криптовалюту как «дополнительный доход». Чтобы убедить её, он создал для неё кошелёк и внёс туда $10 000 — после одной сделки показал прибыль в 2%. Выглядело убедительно. Когда она не смогла разобраться с технической стороной, он предложил передавать деньги наличными «посреднику». Именно так начались личные встречи с курьерами — в Нью-Йорке и Флориде.

По данным ФБР, в 2025 году криптовалютные инвестиционные мошенничества — прежде всего схемы «разделки свиньи» — принесли преступникам более $7,2 млрд. Число жалоб выросло почти на 50% по сравнению с 2024 годом. Нью-Йорк занял четвёртое место в стране по числу жалоб: 45 255 обращений, общие потери — $1,2 млрд. В офис генерального прокурора Нью-Йорка число жалоб на криптомошенничество с 2020 по 2025 год выросло более чем в десять раз: с 29 до 422 случаев.

Эксперты предупреждают: реальный масштаб проблемы значительно больше официальной статистики. Многие жертвы молчат из стыда или просто не понимают, что их обманули. В 2026 году в рамках операции ФБР «Level Up» были предупреждены 1 800 жертв по всей стране — это позволило предотвратить потери на $119,3 млн. Около 79% из них не осознавали, что их уже обманывают. Из числа предупреждённых 538 человек — жители Нью-Йорка.

За схемами стоят транснациональные преступные сети. В октябре 2025 года американские власти изъяли $15 млрд в криптовалюте, связанной с китайско-камбоджийским бизнесменом Чэнь Чжи. В январе 2026 года он был арестован в Камбодже и экстрадирован в Китай. По данным Министерства юстиции США, его организация использовала принудительный труд в охраняемых лагерях в Камбодже и опиралась на местные сети в США, в том числе в Бруклине, где через посредников отмывались миллионы долларов от более чем 250 жертв.

Что делать

• Если вам написал незнакомец с предложением инвестировать в криптовалюту — прекратите общение, даже если человек кажется знакомым или вызывает доверие.
• Никогда не передавайте наличные незнакомцам по чьей-либо просьбе — это ключевой признак мошеннической схемы.
• Если вы уже стали жертвой — подайте жалобу на сайте ic3.gov (Центр жалоб ФБР) и обратитесь в местную полицию. Сохраните всю переписку и данные о транзакциях.
• Расскажите о схеме пожилым родственникам и знакомым, особенно тем, кто недавно переехал в США и меньше знаком с онлайн-мошенничеством.